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团贷网“爆雷”后的三个谜团
2019-04-01 10:29:52 577

来源:资事经纬作者:资事经纬

“这太突然了,前几天在电视上还看到它们的广告,周围还有朋友刚投了。”

 3月28日,当团贷网实际控制人唐军、张林,被东莞警方采取刑事强制措施出现“爆雷”的消息被转到各个群后,群里立刻活跃了起来。同时,在微信以及微博上,一些网友也晒出自己在团贷网投入的本金,还有投友自发建群,沟通信息准备抱团维权了。

而在几天前的23日,团贷网还在团粉粉丝见面会上,专门回复称请大家不要轻信外界不好的谣言,一切以官方公告和客服回复为准。

“爆雷”事件发生后,在团贷网的官网上,一切却显得异常平静。出借和转让都可正常交易,首页也没有因为高管被警方控制,新增任何风险提示的信息。资事君昨日下午拨打团贷网的客服电话,不是无人应答,就是自动语音回复说座席忙。

但团贷网还是引发了“蝴蝶效应”。唐军、张林也是广东派生智能科技股份有限公司(下称“派生科技”)实控人和法人,受此影响,派生科技原定当日的业绩说明会推迟,并且发布停牌公告。

随着事件的发酵,由唐军所主控的派生科技集团有限公司(下称“派生集团“)也浮出水面,以团贷网为纽带,派生集团旗下的派生科技、小黄狗等子公司之间,形成了错综复杂的产权以及交易关系,也留下了更多的谜团。

纸包不住火?

3月28日下午3点,是派生科技原定举行2018年度业绩网上说明会的时间,但当日的12时40分左右,却突然连发《停牌公告》、《关于公司相关人员被采取强制措施的公告》、《关于推迟举行2018年年度业绩网上说明会》三则公告。

这样的变化,都源于东莞公安的官方微博,在当日11点发布的一条《情况通报》,称东莞团贷网互联网科技服务有限公司(即团贷网)实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。东莞市公安局已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对上述二人采取刑事强制措施。目前,案件正在依法侦办中。

团贷网“爆雷”后的三个谜团

而《情况通报》中的唐某和张某分别指的是唐军和张林,此二人同时也是派生科技的实控人和法人。

团贷网是华南地区的头部平台,此前已完成三轮融资共计6.75亿元,其中B轮2亿融资由九鼎投资领投,巨人投资、久奕投资和沈宁晨等跟投;C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿。官网数据显示,团贷网已安全运营6年258天,截至2019年2月28日,团贷网借贷总余额145亿元,当前出借人数22万人。

就在团贷网被正式立案的前几日,网上便已经有了团贷网将要清盘的传闻,不过彼时团贷网却表示,平台所有产品都在正常经营,可以继续购买。

短短几天,形势怎么就出现了大逆转?

知名证券大V@股社区认为,团贷网、派生科技暴雷是有预兆的,看公告,大股东广东硕博以及实际控制人唐军在股份全都质押了,折合大约46亿元,如果质押率按4折算,那也可以套现将近20亿,业内风传是实际控制人想潜逃出境,被央行检测到所以就收网抓人了。

团贷网“爆雷”后的三个谜团

在外界看来,唐军为何选择在派生科技说明会前一天自首,这是个疑点,团贷网是已经纸包住火了吗?毕竟主动自首和被警方直接缉拿,是属于不同的法律量刑范畴。

投机还是投资?

回到上面提到的派生科技,其屡次更名以及快进快出涉足金融业务,致使其股价暴涨、营收大增的现象,也值得玩味。有媒体在调查时发现,派生科技因为一般股东人数少、流动性差以及常年没有券商研究机构调研等特征,甚至被称为是“庄股”。

派生科技在2018年5月之前,公司名叫广东鸿特精密技术股份有限公司(简称“鸿特精密“),是一家从事铝合金压铸业务的公司,主营业务为研发、生产和销售用于中高档汽车发动机、变速箱及底盘等制造的铝合金精密压铸件及其总成。

在布局新业务方面,鸿特精密看到了互联网金融的高速发展机遇,并在2017年3-4月间连续成立了三家子公司,即广东鸿特普惠信息服务有限公司(鸿特普惠)、广东鸿特信息咨询有限公司(鸿特信息咨询)、广东鸿特互联网科技服务有限公司(鸿特互联网)。

其中,鸿特普惠主要提供非抵押的信用借款以及消费分期等产品,鸿特信息咨询则主要提供房产抵押贷款及车辆抵押贷款类的产品服务,两家主要提供助贷业务,其资金合作方主要为网贷平台团贷网。

涉足金融业务且与团贷网有了合作后,鸿特精密的营收立马出现大增。根据鸿特精密2017年年报,公司实现营业收入29.37亿元,同比增长104.95%。其中由三家金融科技字公司带来的金融科技服务,实现营收13.79亿元,占到总营收的46.97%。

团贷网“爆雷”后的三个谜团

来源:鸿特精密2017年年报

2018年1月,鸿特精密的法人变更为张林,5月鸿特精密发布更名公告,将公司名变更为广东鸿特科技股份有限公司(鸿特科技)。对于更名的原因,该公告写道,“公司在稳健发展铝合金压铸业务的基础上,将产业资本与金融创新相结合,开展金融科技信息服务业务,形成了以制造业为主的实业板块和金融科技板块协同发展的格局。” 2019年2月20日,鸿特科技再次更名为派生科技,此次更名背后就是唐军入主成为派生科技的实际控制人。

不过,有媒体称派生科技(鸿特科技)2017年年报、2018年半年报,均被会计师事务所出具非标意见。在2018年半年度审计报告中,会计师事务所认为,尚未完成监管备案的团贷网,其业务具有不完整性,导致派生科技的助贷业务收入在持续性上具有不确定性。

团贷网“爆雷”后的三个谜团

派生科技与实际控制人产权关系结构图

随着国家对互联网金融行业乱象的整治不断深入,派生科技又开始打算退出互联网金融业务。2018年年底,派生科技将所持有的鸿特普惠与鸿特信息咨询股权以1.29亿元转让给东莞派生天秤信息科技有限公司(下称派生信息),派生信息同时也是团贷网的母公司。

同时,鸿特互联网将被注销,目前该项工作正在进行中。派生科技表示,此次出售后,公司将聚焦科技实业,继续以智能制造、环保制造为战略发展方向。

尽管派生科技已决定将金融业务剥离给关联方,但金融业务带来的营收仍然在2018的年报中表现抢眼。报告期内,公司实现营业收入34.4亿元,同比增长17.19%,而子公司金融信息服务业务实现营业收入16.48亿元(占总营收的48%),毛利率达到了98.95%。

团贷网“爆雷”后的三个谜团

从派生科技这两年发展来看,金融业务已经产生了数十亿元的营收,但团贷网以及唐军在其扮演的角色,是投资还是投机?这笔资金又流向了哪里?这或许是外界更疑惑的地方。

拆东墙补西墙?

团贷网此次爆雷,唐军所拥有的“派生系”“公司,除了牵出派生科技外,另一家同样是唐军担任董事长的小黄狗环保科技有限公司(下称小黄狗)也进入大众的视野。甚至有业内人士认为,此次团贷网问题或与资金链断裂有关,祸起“小黄狗”项目。

根据天眼查以及公司官方信息,小黄狗(曾用名东莞派生再生资源回收科技有限公司)成立于2017年,是派生集团旗下的全资子公司,主要业务是以有偿方式回收市民的生活垃圾,提高再生资源利用。

据媒体报道,在团贷网爆雷前,小黄狗一直处于激进扩张中,2018年7月,小黄狗项目已经覆盖北京、上海、广州等全国34个城市;11月28日,小黄狗用户数量突破100万;2019年1月29日,小黄狗设备铺设已突破10000组。

唐军在接受媒体采访时曾表示:我们2019年的目标是铺设30万台,2020年是50万台,整个五年内的时间是100万台。如果我们100万台全部铺设下去,并且运营起来以后,每天的收入是会超过1.5亿,一年的收入是会超过500亿。

浙江一家制造同类设备的设备制造公司向野马财经透露,小黄狗的垃圾回收机制造并不复杂,成本大概在2万-2.5万之间,100万台的目标将形成200亿元左右的设备制造订单。而设备制造的钱,小黄狗也能赚,因为其投资方上市公司易事特正是环保设备制造商。

2018年10月26日晚间,上市公司易事特发布公告称,拟以自有资金1.5 亿元人民币对小黄狗进行增资。但易事特的增资是有条件的,要求标的公司即小黄狗保证以合理价格向易事特采购智能垃圾分类回收设备,2018 年最低完成不少于1亿元、2019年最低完成不少于10亿,2020年最低完成不少于9亿,2021 年最低完成不少10亿元,否则就要支付1.5亿元违约金。

而据网贷天下报道,小黄狗2018年前三季度的营业收入仅为39.77万元,亏损608.96万元。从业绩差距看,小黄狗存在着违约风险。

3月28日团贷网事件爆发后,小黄狗还在官网贴出一则《小黄狗运营一切正常》的公告,称小黄狗的运营主体为小黄狗环保科技有限公司,与团贷网是相互独立的两个法律主体,小黄狗运营的环保产业与团贷网运营的互联网金融产业也并不存在任何业务关联。

但有意思的是,同样是在3月23日团粉粉丝见面会上,团贷网却专门对小黄狗的发展规划及盈利情况进行了答复,称小黄狗是环保科技板块的IP,将来以小黄狗为品牌会衍生更多的产品,比如智能垃圾桶,而且还增加了上门回收业务,这些都是利润来源,不仅仅是回收机本身的利润。小黄狗目前是投入期,预计明年会实现盈利。

如此来看,对于熟知小黄狗未来业务发展甚至盈利时间的团贷网来说,其与小黄狗两者之间的关系显然不简单。某互金从业者集中的微信群中,一位互金公司高层对此评论:“唐军是想做个资本的局,一手环保科技小黄狗,一手上市公司派生科技,中间还有网贷平台作为资金端,可惜,玩砸了。”

所以无论是解决团购网“爆雷”后的兑付问题,还是小黄狗的违约风险以及后续运营,都需要大量的资金支持。而根据唐军以往的操作手法,获取资金的方式包括出售或者质押股权。比如3月27日晚间,派生科技公告称,唐军将持有上市公司股份的99.89%质押给中融国际信托有限公司,质押用途为融资。

而在更早之前的2017年10月,港交所上市公司新丝路文旅还曾以发行股票方式作价12亿元,收购了唐军旗下“你我金融”这个网贷平台的全部股权。

2015年到2017年,是网贷平台最疯狂的三年,这期间有无数的公司和机构都争相涌入,而随着2018年网贷监管的严格以及风险的加大,又有更多公司急于撇清与互联网金融的关系。潮起潮落中,其中的利益也早已赚得盆满钵满。

此次“团贷网式”爆雷所牵连出的系列事件,可能只是刚开始。

本文来源于资事经纬。

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