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商语酒吧 | 造个华尔街来骗你
2018-08-10 17:41:00 42

来源:商界杂志作者:王海

一张几乎被玩烂的网,撒到一个装满鱼虾的池塘,竟然网到了大鱼。这是网的问题,还是鱼的问题?

世上本就没有空手套白狼的好事。

只不过上海自贸区太过于吸引投资者眼球,巨大的政策红利、自由的交易氛围、浓厚的金融气息已经通过各种渠道传遍全国各地。

辽宁生意人林化郭数着银行户头里攒下的7位数字,闲不住了。他也想赶上自贸区政策红利,让钱滚起来。却没想到,自己的钱滚进了一场由陆望导演,以自贸区为噱头精心编织的庞氏骗局。

故事公司

骗子的法宝一般有两个:一身唬人的行头和一个漂亮的故事。陆望把这两个法宝发挥到了极致。

2014年初,陆望等人共同出资95万元玩外汇,但不到一个月亏了68万元。巨额资金亏损,让他们动起了脑筋。

陆望等人本来打算租用外汇保证金交易平台,采用做市商的模式和客户对赌,进而赚取客户输掉的钱,但是经商议后觉得这种方式来钱太慢,而陆迫切需要把亏掉的窟窿填上。

陆经常玩外汇,他发现在新政策频出的上海自贸区,投资者的信息来源严重滞后,有些还有错误。比如,负面清单、炒外汇等看起来时髦,却又说不出一个所以然的词,在自贸区概念的包装下,成了他故事的最好“素材”。

就这样,陆望在2014年4月26日,用故事制造了上海遁甲资产管理有限公司。

遁甲的故事讲起来异常简单。陆望在网上租用了一个外汇保证金交易平台的破解版,取名为“MTK外汇保证金交易平台”。为了让客户相信这个平台可以盈利,陆望派人在后台操作,把客户入金的情况输入平台,造成每日资金变动,营造出根本不存在的外汇保证金交易,同时,让客户感觉到陆望的团队在为其不断盈利。随后,陆望围绕这个平台又编造出一个不费力就能赚钱的美好故事,并以多层次发展线下的方式获取客户,以非法吸收公众存款。

而在这个环环相扣的故事中,唯一让陆望颇费一番脑筋的是“MTK外汇保证金交易平台”。

陆望之前曾向客户声称,虽然遁甲地处自贸区,但是以炒外汇项目为核心业务的遁甲母公司受到英国金融监管局监管。因此,陆望需要搜寻到这样一家母公司做羊皮。当然,最好这个公司没有直接的实名网站,“如果有实名网站,客户会很容易查到这家公司没有子公司”。

陆望还真的找到了这么一家位于比利时的公司,名叫MTS。同时,陆望选择了和MTS非常接近的MTK作为平台名字。“对客户来说,这样最具有欺骗性。”

平台搭建好了,接下来最重要的便是“发展下家”。因为对于一个基于“故事”之上的公司,那些复杂而严苛的盈利、风控、管理都变成了极为简单的事情。陆望的公司“没有任何实际经营活动,除了给客户分红,即前期返利,其他都是公司盈利。”所以,只有源源不断的投资者“入局”,才会有源源不断的资金入账。

很遗憾,林化郭便是在他们制造的金融“福彩”里,中了头彩的人。

12%的完美

2014年2月某日,天气好,不如心情好。

林化郭通过在沈阳做投资理财时认识的朋友了解到,上海自贸区可以进行外汇方面的投资。“还有这等好事?”老林喜出望外,当月20日赶赴上海,并在该朋友的引领下找到陆望,咨询在自贸区投资事宜。

陆望刚把羊皮套在身上,就见到对投资这么热切期望的真正的羊,当然笑脸相迎。随即向老林介绍到,遁甲正是从事海外市场外汇项目的大型公司;操盘手团队出身华尔街,他本人也曾有过北京汇丰银行的工作经历。如果投资遁甲的外汇项目,“每个月至少可获12%红利,并承诺保本付息,投资零风险”……

“红利12%?零风险?”老林顿时心生疑惑。因为外汇投资不算一个新鲜的项目,老林也很清楚其中具有很大的风险。所以,没有风险这件事,怎么想都不太靠谱。

不过老林又转念一想,在上海自贸区这片土地之上,改革红利之下,资本的神奇效应每天都在上演,即使是打擦边球,依然可以赚得盆满钵满,更何况是“正规”的外汇投资。

老林的疑惑陆望早已心知肚明。为了向老林证明遁甲的外汇投资不仅可行,而且合理合法,陆还向老林解释了上海自贸区实行的负面清单政策,“凡是负面清单上没有注明的项目在自贸区都可以做”。

听了陆望一席话,老林更有些动心。为了让老林看到实力,陆望带他去了位于自贸区汤臣国贸大厦1118室的办公区,实地考察。

在遁甲办公室,林化郭看到一群紧张忙碌的操盘手、一排排高大上的电脑、一个跑满数字的交易系统……

“自贸区就是气派,遁甲是个好公司!”老林心里似乎有了底。

随后,他根据陆望的指导,从网上下载了遁甲“MTK”交易系统,这个系统每天精准地记录着他个人交易账户的资金进出情况。

然而老林毕竟是见过世面的人。为了谨慎起见,他还特地到自贸区办公窗口咨询外汇投资的相关事宜。

应该说,老林这一步走得非常对。但是对自贸区办公人员来说,早上刚背熟政策,可能下午外管局、海关等就出台了新政。所以,窗口工作人员只能以“只要负面清单上没有的都可以做”,给了老林一个便捷的答复。而老林也没有刨根问底。

这如同圣旨的几个字,就让林化郭彻底放了心,当月便投资了20万元。陆望也不负所望,当月便把2400元的红利打到了老林卡上。看到账户里的钱滚了起来,老林随后在3~8月又分多次增资。

陆望向他承诺,投资超过500万元即可成为经纪人,可以发展新的客户,并可获得公司40%的股份。这些条件和交易均在两人的“努力”下,当年7月份顺利达成。

展现在林化郭眼前的是一个运转完美的团队、有定期红利进账的美好未来。殊不知,在他背后是一张以欺骗客户投资、意图卷款跑路的巨网,而那些看似真实的交易系统只是这场骗局的道具。

鱼和网

这终究只是一场在上海自贸区掩盖下,源于外汇、终于外汇的庞氏骗局。

在搜索引擎里搜索“遁甲资产”,综合性分类信息网站——列表网里的询问信息铺天盖地。绝大多数都是“上海遁甲资产管理会骗人吗?是陷阱吗?”等类似信息。

然而,这些信息并不是受骗群众的呼声,而是陆望招聘的大批员工,冒充投资者的身份放出的烟雾弹。其真实意图是与真正投资者“交流”,打消他们对遁甲的怀疑,从而吸引投资。

虽然陆望还在精心编造故事,但由于遁甲没有将投资款用于任何生产经营活动,也没有进行任何再投资,拆东墙补西墙势必导致这个局不会撑太久。

那么,哪一个时间点是陆望引爆“地雷”的最佳时机?

实际上,遁甲以一年为周期,每三个月为一个阶段,分别为客户的培养期、成长期、爆发期以及衰退期。平稳度过培养期,投资款将会逐步增加;到第三阶段资金会大规模拥入;到了衰退期,便会出现客户要求平台退还本金的情况。

陆望需要长期支付最少12%的月息,若没有资金进入,最后的结局就是平台关闭,拿钱走人。所以这个最佳时期就是第三个阶段:客户爆发期。

正是在第三个阶段,陆望以及合伙人卷款跑路了。

林化郭们 “慌了神”,在屡次联系失败之后,终于死心报了案。这场骗局也随着公安等部门的介入而“真相大白”,陆望等人也被抓捕归案。

至此,老林终于发现,上海自贸区里不是只有财富,还有觊觎财富的华尔街之狼,自己的遭遇,或许在自贸区每天都在上演。但令他懊悔不已的是,在整个事件中,自己再稍微注意一点,就可以躲过这场骗局。

比如在老林到自贸区政府办公处咨询时,除了在窗口获得简要信息外,如果能够再到具体的管理部门咨询,就会详细了解到,负面清单仅仅是国际上重要的投资准入制度,不在负面清单中只是意味着允许某种类型的投资,并不意味着可以突破其他法律底线。如此,老林完全可以戳穿陆望的伎俩。

然而,事实并不存在如果,一张几乎被玩烂的网,撒到一个装满鱼虾的池塘,竟然网到了大鱼。这是网的问题,还是鱼的问题?

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